Сохраняются ли льготы ветеранам труда при оформлении как самозанятого пенсионера

Пенсионеры, которые начали свою трудовую деятельность ещё в военное время и продолжали всю жизнь, называют ветеранами труда. Теперь они на пенсии, потому льготы ветеранам труда – это повышенные пенсионные надбавки и социальная защита.

Но в каждом субъекте РФ есть свои пособия для этой категории льготников, потому возможность оформления того или другого пособия нужно уточнять по месту жительства потенциального льготника. А учитывая неравномерный бюджет разных регионов, даже одна и та же льгота от Пенсионного фонда может выдаваться в разном размере.

к содержанию ↑

Кто может получить статус ветеран труда в ПФР

Статус «ветеран труда» появился не в 2020 году, а гораздо раньше. Его регулированием занимается ст. 7 ФЗ №5, которая была официально введена в 1995 году. В тексте статьи четко прописано, кто является получателем статуса «ветерана труда» и каким требованиям должен отвечать пенсионер, чтобы получить льготу:

• Есть трудовые награды, а также присужденные в СССР звания.

Исключительность требований для присуждения статуса делает его ещё более важным и дает владельцам больше преимуществ.

к содержанию ↑

Социальные льготы, что может получить ветеран труда

Труд граждан, на который они положили свои работоспособные годы, компенсируются предоставлением социальных льгот:

• получение бесплатных медицинских услуг в государственных мед. заведениях;
• возможность бесплатно посетить санатории с оплатой трат на поездку;
• частичное возмещение средств, потраченных на лекарства (должны быть предписания врача на покупку этих лекарств);
• скидки до 50% на Ж/Д билеты дальнего следования;
• льгота на плату квартплаты – частичное её возмещение;
• льгота на проведение капитального ремонта жилья, где проживает ветеран труда;
• льготы на пользование телефоном – скидка на оплату счета или компенсация в денежном эквиваленте.

Наличие тех или других указанных льгот нужно уточнять в местном отделении Пенсионного Фонда. Из-за регионального характера, в одних регионах они предоставляются, а в других нет.

к содержанию ↑

Льготы на оплату налогов для ветеранов труда от пенсионного фонда

Самые распространенные льготы от ПФР, что затрагивают область налогов:

• Подоходные. Граждане, имеющие статус ветерана труда, могут не платить налог НДФЛ со своей пенсии, материальных пособий, денежной помощи (если она не больше 4 тыс. рублей в год).
• Налоги на землю. Пенсионеры могут не платить налог на землю в полном объеме. Для них он снижен до 10 тысяч рублей. Рассматриваемая льгота действует не на региональном, а на федеральном уровне.
• Налог на транспорт. В разных регионах рассматриваемый налог может отражаться по-разному. В Москве и области их вообще нет.
• Имущественный налог. Ветеран труда не платит фискальный сбор на один из объектов, что находятся у него в собственности. Например, квартиру, дом или комнату.

Узнать о том, какие льготы за свой труд сможет получить человек, можно в пенсионном фонде. Идти в отделение не обязательно, ведь легко посмотреть на сайте.

к содержанию ↑

Льготы для ветеранов труда от ПФР федерального значения

• льготный проезд на общественном транспорте;
• безвозмездную мед. помощь;
• отпуск в любой момент, когда захочет гражданин;
• субсидия на коммуналку 50%;
• бесплатное изготовление и ремонт зубных протезов в бюджетных клиниках.

Каждый федеральный округ имеет свои особенности и способы получения.

Транспортная льгота

Ветераны труда могут бесплатно пользоваться общественным транспортом в любой точке страны, но на региональном уровне льготы имеет свои особенности. В отдельных регионах полагаются дополнительные льготы:

• компенсации за поездки на такси (средства выдаются льготнику лично);
• возврат денег потраченных на проезд в пригородном транспорте или сезонными автобусами (выдается пенсионеру);
• средства за проезд в маршрутках (выдаются перевозчикам).

Льготы от ПФР в оплате ЖКХ и ремонте

Самая значимая мера помощи, которую получают ветераны труда – льгота по квартплате. Получить её можно в удобном для пенсионера виде:

• компенсации за уже полученную услугу;
• денежной выплаты, которую предоставляют ежемесячно в одном и том же размере.

Средства перечисляются на банковский счет льготника. Компенсация рассчитывается индивидуально и составляет 50% от понесенных расходов. Но нужно соблюдение некоторых условий:

• льготник является единоличным собственником квартиры, за которую получает помощь по коммунальным платежам;
• недвижимость не имеет задолженностей.

Медицинская область поддержки ветеранов труда и льготное протезирование

Пенсионный Фонд оказывает посильную медицинскую поддержку. Учитывая преклонный возраст пенсионеров, они нуждаются в качественном медицинском обслуживании. Федеральный Пенсионный фонд предлагает такие льготы в этом направлении:

• совершить покупку в аптеке или попасть на прием к врачу можно без очереди;
• диспансеризация будет бесплатной, в том числе, если требуются услуги специалистов в узкой области;
• санитарно-курортное лечение;
• субсидии на медикаменты;
• лечение зубов, а также протезирование бесплатное.

Воспользоваться рассматриваемыми льготами от ПФР в 2020 году можно, если пенсионер предъявит свое удостоверения ветерана за труд.

к содержанию ↑

«Самозанятость для льготных категорий граждан»

Но на практике самозанятые, получающие государственную поддержку, сталкиваются с отменой выплат. О том, как совмещать НПД и льготы, читайте в нашей статье.

Льготы для самозанятых пенсионеров

Режим самозанятых обязательных взносов в ПФР не предполагает. По этой логике самозанятый пенсионер — официально неработающий.

Индексация пенсии для самозанятых

Выплаты неработающим пенсионерам индексируются каждый год. В 2024 году страховые пенсии вырастут на 5,9%.

Если за самозанятого не поступает страховых взносов (от него самого или работодателя), то индексация пенсии никуда не денется.

В случае, если самозанятый пенсионер хочет копить стаж и пенсионные баллы, то может добровольно делать взносы в ПФР. Да, индексации в этом случае не будет. Зато трудовой стаж будет увеличиваться.

Социальная доплата к пенсии

Если пенсионер не работает и получает пенсию меньше прожиточного минимума, то ему положена региональная доплата.

Льготы на ЖКХ, общественный транспорт и медицину

Эти льготы относятся к региональным мерам поддержки. И с условиями придется разбираться в каждом случае индивидуально .

Иногда компенсации будут зависеть от общего дохода и соответствия статусу малоимущего. Тогда «подработки» самозанятого пенсионера могут учесть как дополнительный источник дохода.

В основном статус самозанятого не лишает пенсионера льгот и индексации пенсии. Повлиять на их отмену могут добровольные взносы в ПФР и учет заработка от самозанятости в общий доход пенсионера.

к содержанию ↑

Льготы для самозанятых людей с инвалидностью

В законе нет ограничений в применении самозанятости для людей с инвалидностью. И согласно ответу ФНС, НПД не влияет на компенсации.

Право на компенсацию коммунальных услуг и обеспечение жилым помещением.

• Транспортные льготы

Бесплатный проезд на городском и пригородном общественном транспорте, бесплатная парковка, льготные билеты на поезда и самолеты.

• Медицинские льготы

Обеспечение лекарственными препаратами, продуктами лечебного питания, путевки в санатории, бесплатный проезд к месту лечения и обратно.

Освобождение от налога на имущество, транспортного налога, оплаты госпошлины при обращении в суды, ежемесячный вычет по НДФЛ, скидка на оплату ЖКУ и земельного налога.

Для человека с инвалидностью статус самозанятого не влияет как на льготы и компенсации, так и выплаты и индексацию пенсии. Основание для государственной поддержки – наличие инвалидности, которое не зависит от наличия или отсутствия работы.

к содержанию ↑

Самозанятость и пособия по уходу

Как мы уже говорили, для государства человек становится работающим только в том случае, если за него поступают взносы в ПФР.

Выплаты по уходу, который может получать самозанятый:

• за ребенком-инвалидом;
• за инвалидом детства I группы;
• за инвалидом I группы;
• за престарелым, нуждающимся в постоянном постороннем уходе или достигшем возраста 80 лет.

Если самозанятый не работает по трудовому договору и не платит взносы в ПФР (самостоятельно или через работодателя), то имеет полное право на получение пособия по уходу.

к содержанию ↑

Какую еще поддержку могут получить самозанятые льготники?

Льготники так же, как и остальные граждане, могут рассчитывать на поддержку самозанятых в виде:

• субсидий и грантов на развитие бизнеса;
• доступа к готовым правовым и бизнес-решениям;
• бесплатных консультаций и обучающих программ;
• льготной аренды помещений; .

к содержанию ↑

Что делать, если вам отказывают в льготах

Мы выяснили, что в большинстве случаев самозанятость не влияет на господдержку. Но на практике ПФР иногда отказывает в выплате пособий.

Если льготник на самозанятости не делает взносов в ПФР, то отказывать ему в льготах незаконно.

Законы, на которые можно ссылаться

Федеральный закон от 15 декабря 2001 года № 167-ФЗ «Об обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации» – о взносах в ПФР, которые подтверждают статус трудоустроенного. Соотвенно плательщик НПД таковым не является.

Организации, куда можно жаловаться

Если на ваши доказательства не отвечают изменением решения, то стоит запросить поддержку в специальных сервисах и организациях:

к содержанию ↑

Самозанятые пенсионеры лишатся доплат и льгот — так ли это

Государственными органами принято решение поставить эксперимент, связанный с налогообложением профессионального дохода. В связи с этим в последнее время стали появляться различные вопросы на тему россиян на пенсии, якобы таким образом самозанятые пенсионеры лишатся доплат и льгот.

Может ли пенсионер рассчитывать на такой статус

Дополнительная работа для пенсионера позволяет стать кормильцем своей семьи. Перед многими работающими на себя возникает вопрос о том, может ли пенсионер быть самозанятым.

ФЗ № 422 от 2018 г. регулирует вопросы регистрации статуса самозанятости.

Может ли пенсионер стать самозанятым

Согласно данному закону, нет никаких ограничений для пенсионеров, у которых есть доход от своей профессиональной деятельности. Данная категория лиц имеет право сдавать квартиру в аренду или продавать товары, которые сделаны собственными руками.

Также они имеют право зарегистрироваться в качестве самозанятых граждан и платить установленную сумму налога.

В законе нет исчерпывающего списка видов деятельности, которым может заниматься лицо на пенсии. Это может быть:

• уход за несовершеннолетними детьми и недееспособными гражданами;
• предоставление услуг по ведению домашнего хозяйства;
• предоставление услуг репетиторства;
• ремонт одежды и обуви;
• услуги фриланса;
• услуги фотографа, дизайнера или парикмахера и т. д.

к содержанию ↑

Считается ли лицо, получающее пенсию, с таким статусом работающим

Другой актуальный вопрос — самозанятый пенсионер является ли работающим. Согласно российскому законодательству, самозанятые — это частные лица, которые получают доход от своей работы, при этом они не состоят в трудовых отношениях с работодателем и не имеют наемных сотрудников.

Закон, который регулирует эту сферу, закрепляет доходы и субъекты, которые попадают под влияние экспериментального налога. Нормативные акты не запрещают пенсионеру продолжать трудиться как самозанятое лицо, при этом он будет считаться неработающим.

Обратите внимание! Если ведется деятельность, от которой пенсионер получает доход, обязательно необходимо ее зарегистрировать. На основании введенного закона он будет являться самозанятым и должен уплачивать НПД.

ФЗ № 167 устанавливает, что каждое частное лицо будет считаться работающим, если оно вносит страховые взносы в ОПС. При экспериментальном режиме налогообложения оплата страховых взносов осуществляется на добровольной основе. Никаких лишений не предусмотрено, если данные платежи не будут вноситься.

Считается ли самозанятый пенсионер работающим

к содержанию ↑

Индексации пенсий

Самозанятость и пенсия могут быть совмещены. Одновременно пенсионные выплаты будут производиться в обычном режиме. Если работающее на себя лицо на пенсии не производит страховых взносов, то индексация пенсий производится в том же порядке и на том же уровне. Оплата налога НПД никак не влияет на это.

Важно! При сдаче в ПФР страховых взносов самозанятость для пенсионеров повлечет потерю права индексации пенсии.

к содержанию ↑

Забирают ли доплаты и льготы

В связи с этим стоит выждать некоторое время, чтобы получить точные сведения от контролирующих государственных органов. Определенного ответа на вопрос, лишатся ли льгот самозанятые пенсионеры, ни в ПФР, ни ИФНС нет.

На сегодня достигнута временная договоренность о том, что работающие на себя пенсионеры являются неработающими гражданами. Это позволяет сохранить им положенные надбавки и льготы. Однако в будущем возможны иные последствия. Может быть смена ситуации, при которой они могут лишиться положенных выплат.

У таких россиян сохранится ряд льгот:

• они вправе безвозмездно использовать общественный транспорт;
• сохранены пониженные тарифы на коммунальные услуги;
• не нужно оплачивать налог на доходы;
• возможность обратиться в пенсионный фонд, чтобы пересмотреть страховой пенсионный стаж, учитывая трудовую деятельность.

к содержанию ↑

Необходимо ли платить налог в ПФР

Лицо может осуществлять деятельность с таким статусом, если его доход в год не превышает 2,4 млн руб. Самозанятым запрещено заниматься следующими видами деятельности:

• продавать подакцизные товары;
• добывать и продавать полезные ископаемые;
• осуществлять реализацию имущественных прав или товаров;
• заниматься посредничеством;
• осуществлять доставку продукции для третьих лиц;
• вести деятельность, которая облагается НДФЛ.

Важно! Если гражданин официально работаем сам на себя, то он платит налог по единой ставке. Это налог на профессиональную деятельность. Никаких деклараций и отчетов сдавать не нужно.

Нужно ли платить налог

к содержанию ↑

Стоит ли получать такой статус

Чтобы понять, стоит ли оформлять статус самозанятого, необходимо определить все преимущества и недостатки данного налогового режима. Регистрация пенсионера в качестве самозанятого позволит получать дополнительный доход. По нему будет снижена налоговая нагрузка. Нет необходимости в уплате 13 % с дохода.

• проблемы с регистрацией через мобильное приложение «Мой налог». Современная техника сложна для усвоения старшему поколению;
• отсутствие точных сведений о мобильном приложении «Мой налог». Нет четкой информации о том, что предпринять в случае, если будут технические сбои;
• наличие штрафов в случае нарушения закона о налогообложении;
• существующее ограничение дохода, которое можно получать в месяц;
• возможные проблемы при проведении расчетов с ИП и ООО.

Среди достоинств самозанятости для лиц, которые вышли на заслуженный отдых, выделяются:

• сниженная налоговая нагрузка;
• ставка фиксируется на 10 лет;
• нет необходимости сдавать отчетность;
• пенсионер не будет лишен обычных льгот;
• простота в регистрации и снятия с учета;
• решение о страховых взносах принимается самостоятельно;
• деятельность легализована.

Самозанятые не обязаны применять расчетно-кассовое оборудование при расчетах с клиентами. Субъекты Федерации имеют право корректировать правила использования экспериментального налогообложения.

Однако в течении 10 лет они не имеют права изменять ставку. Сняться с учета самозанятый может по собственной воле.

Если ИФНС решит, что деятельность самозанятого пенсионера будет не соответствовать установленным критериям, то по инициативе налоговой его деятельность будет прекращена.

Самозанятые, пенсия которых вполне устраивает, но скучно сидеть дома, могут легально трудиться без боязни заработать штраф.

Самозанятые пенсионеры лишатся доплат и льгот — так ли это

к содержанию ↑

Виды деятельности

Согласно налоговому кодексу, быть самозанятым – это выполнять такие действия:

• опека и забота о лицам, не достигших 18 лет, престарелыми людьми, инвалидами (по заключению врачей);
• репетиторство;
• должность домработника/ домработницы;
• должность уборщика;
• хенд мейд – собственноручное изготовление вещей, предметов декора: икебаны, вязанные изделия. Проведение мастер – классов. В мире современных технологий можно создать свой канал на ютубе, приносящий стабильный доход;
• бизнес в интернете – копирайтинг, магазины в режиме онлайн, направление фриланс. Удаленная работа считается выгодной, удобной для пожилых людей;
• работа редактором требует специальных знаний, но считается доходной;
• открытие собственного консалтингового агентства, судебная практика, помощь в оформлении документации, консультации по юридическим делам.

Сюда же входят: услуги парикмахера, нянечки, фотографа на свадьбе, организационные моменты на торжествах, сдача в аренду квартиру. Можно дополнять список другими видами деятельности: ремонтные работы, выпас животных, пошив одежды, строительные услуги.

Согласно перечисленным пунктам, пенсионеры значительно проигрывают новым введениям в закон – они полностью лишены индексации пенсии и накоплений по страховому полису.

Нельзя воспользоваться привилегиями и льготами регионального и федерального уровней. Подходящий вариант для пожилого человека: зарегистрироваться, получить статус «самозанятый» и обратиться к юристам, которые проконсультируют по возможным вариантам, объяснят тонкости пенсионной реформы.

к содержанию ↑

Нормативно правовое регулирование

В конце ноября прошлого года депутатами Государственной Думы был принят законопроект о лицах в статусе «самозанятые». Согласно указу, вводится НПД – налог на профессиональный доход. Он охватывает несколько областей, и является пока экспериментальным. Возложены ожидания на официальную регистрацию пенсионеров и регулярные взносы в городские бюджеты.

к содержанию ↑

Постановка на учет в ФНС

Получить форму можно в отделении ФНС или распечатать самостоятельно с официального сайта. Подать заявление можно в любом отделении налоговой, без территориальной привязки.

• паспорт;
• код налогоплательщика;
• выписку и ЕГР о том, что человек не наделен статусом индивидуального предпринимателя.

При утвердительном ответе государственной инстанции, гражданин получает на руки патент на самозанятость.

к содержанию ↑

Считается ли самозанятый пенсионер работающим

Гражданин преклонного возраста, ведущий активную трудовую деятельность, пребывая при этом на пенсии, государственное учреждение не выплачивает положенного пособия. Если происходит увольнение, индексация будет произведена.

к содержанию ↑

Особенности налогообложения

Согласно действующему законопроекту, самозанятые пенсионеры, которые получили доход от услуг физическим лицам, будут полностью освобождены от выплаты налогов. Есть один нюанс: преференция доступна для тех, кто предварительно стал на учет в налоговую службу.

По новому закону гражданин пожилого возраста, в статусе «самозанятый» сможет осуществлять любые работы и предлагать услуги в том случае, если его доход за год не больше 2, 5 млн рублей.

Статус не получают люди, работающие в такой сфере, как:

• продажа подакцизных и маркированных товаров;
• добывание или продажа полезных ископаемых;
• вторичная реализация прав на имущество (личные вещи не считаются);
• деятельность посреднического характера.

Также, засчитывается доставка товаров/ продукции, получение оплаты при этом за труд и рабочая занятость, предполагающая налог НДФЛ.

Налог на доходы физических лиц

Граждане, достигшие пенсионного возраста, получают только одну помощь – социальную положенную выплату пенсии, льготы и надбавки органов социальной защиты или ПФР. Указанные суммы не подлежат обложению налогами, фактическая сумма неважна. В случае дополнительного заработка, пенсионер выплачивает 13 % ставки.

Если пенсионер сдает свою квартиру в аренду или продает ее, последствия могут быть такими: ему предоставляется льготы – освобождение от налога НДФЛ (при условии, что гражданин является владельцем имущества больше 3 лет).

Если на протяжении одного календарного года был продан не один объект, высчитывается сумма: максимальный объем – один миллион рублей, если имущество нежилое – 250 тысяч рублей.

Налог на профессиональную деятельность

После завершения перехода официально на специальный режим, пожилой человек будет освобождаться от выплаты налога на профессиональный доход (НДФЛ с месячного дохода), а также НДС, не считая ввозного. Сюда же входят и пенсионные взносы, которые перечисляются добровольно.

Начисление его должно происходить ежемесячно, до 25 числа по месту жительства или ведения бизнеса. Размер налога для самозанятых определяется налоговой службой, которая должна исходить из суммы зачислений на банковский счет человека.

Налог изымается в размере 4 % от фактического дохода физического лица, юридические лица – оплачивают 6 %, столько же и индивидуальные предприниматели.

к содержанию ↑

Как перейти на новый спецрежим

Согласно вышедшему и официально подтвержденному законопроекту, ФНС обязуется создать специальную утилиту (программу), которую можно будет найти и установить на свой мобильный девайс или ПК. Обязательна несложная регистрация, создание учетной записи, к которой предоставляется личный пароль.

Работая с приложением, можно подавать заявление, с просьбой перевести на льготный режим. Оформленная заявка рассматривается на протяжении суток. Ответ присылается на мобильный номер, в виде смс – сообщения.

к содержанию ↑

На какие льготы могут рассчитывать самозанятые пенсионеры

Категория «самозанятые пенсионеры» оказываются в гораздо более щекотливом положении, чем просто неофициально трудоустроенные граждане.

к содержанию ↑

Что теряют самозанятые пенсионеры при официальном оформлении

Если пожилые люди регистрируют свою деятельность, по факту, они становятся работающими пенсионерами. Индексация пенсии им больше не полагается по закону — самозанятые пенсионеры лишатся доплат и льгот. Однако, после прекращения рабочей деятельности она будет возмещена в полном объеме.

Человеку придется определить для себя, расставить приоритеты: что важнее, пенсия или официально оформленная заработная плата.

Следующая

Трудовое правоРапорт на отпуск по уходу за ребенком до 3 лет для военнослужащих женщин: образец 2024 года